浅谈基层分局在社会主义法治建设中的作用
发布:2020/10/29   浏览:1477 次   作者:郝明星

海东银保监分局在法治建设工作中,能够坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,认真学习贯彻落实党的十九大、十九届四中全会、中央经济工作会议及全国金融工作会议精神,紧紧围绕服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革三项任务,立足法治政府建设,持续推进依法监管,不断提高银行业保险业监管法治化水平。

一、依法监管工作开展情况

(一)落实简政放权,推动优化营商环境

1.强化主体责任。为加快政府职能转变,优化银行业保险业发展环境,最大限度激发金融市场活力,分局前期制定了《中国银监会海东监管分局深化“放管服”改革转变政府职能重点任务分工方案》,落实到相关科室具体实施,以简政放权放出活力和动力,以创新监管方式管出公平与秩序,解决改革推进中存在的“最后一公里”问题和“梗阻”现象,确保各项改革举措落地见效。

2.简化审批程序。按照青海银保监局关于简政放权的工作要求,持续做好市场准入行政审批事项的取消、精简和调整工作。做到行政许可事项的“应减尽减”, 取消行政许可“问卷调查”程序,完善“三考程序”,规范“筹建、开业”的审批事项报告制、备案制等程序,规范文件格式等内容,更加注重对机构上报的考察材料和审计材料的审核,提升高管谈话质量。

3.精简制度文件。分局办公室制定印发《海东银监分局公平竞争内部审查制度》,对所有出台的规范性文件进行了自查,清理废除妨碍公平竞争的各种规定和做法,依据保监会规范性文件管理相关规定,在广泛征求科室意见建议的基础上,对照上位法具体规定,对分局的规范性文件逐一进行合法性评估和筛减。截至目前,分局制定规范性文件7项,经开展公平竞争审查和旧文件清理,共清理规范性文件2项。

(二)依法从严监管,促进行业健康发展

1.强化机构日常监管。完善以资本、偿付能力、流动性、公司治理等为主要内容的全面风险监管体系,持续做好日常风险监测分析,强化各类风险防控。通过监管通报、审慎会谈和监管约谈等多种手段,对机构进行指导督促,确保监管要求有效落实,充分发挥检查执法“利剑”作用。

2.聚焦行业综合治理。开展“巩固治乱象成果 促进合规建设”工作,聚焦银行机构公司治理、宏观政策执行、信贷管理、同业理财业务、风险处置等重点领域,扎实开展专项整治工作和整改问责情况“回头看”,有的放矢防范突出风险。2019年全年共组织完成对8家机构乱象整治现场检查工作,对19家机构开展乱象整治督导工作,明确从严监管、穿透监管的原则,重点监控公司治理不健全机构的关联交易和大额资金运用情况,防止利益输送行为。

3.从严查处违法行为。分局坚决贯彻落实党中央关于打好防范化解金融风险攻坚战的决策部署,坚持“监管姓监”,敢于担当,敢于碰硬,持续深入推进市场乱象整治。2017年至今分局对辖内银行业金融机构及高管下达行政处罚决定书6份,给予警告3次,禁止从业2项,罚款总计145万元。其中:对机构罚款130万元,对个人罚款15万元,实现了“双罚”。截至目前,案件均已通过外网进行公开,未提起复议和诉讼。

(三)规范权力运行,提升依法监管水平

1.完善执法制度体系。制定完善《中国银行保险监督管理委员会海东监管分局行政许可委员会议事规则(试行)》《中国银行保险监督管理委员会海东监管分局行政处罚委员会议事规则(试行)》《中国银行保险监督管理委员会海东监管分局现场检查委员会议事规则(试行)》及相关操作规程,并根据规则、规程要求结合2019年巡查组反馈的问题完善会议制度,对“回避”“审批权限”“表决比例”等事项进行严格规范,将各项监管权力运行纳入法治轨道。

2.创新监管理念方式。健全“双随机、一公开”的监管长效机制。分局积极贯彻落实国务院、银保监会、青海银保监局政务公开工作各项要求,严格按照《中华人民共和国政府信息公开条例》及中国银保监会关于政务公开工作要点的要求,坚持“以公开为常态,不公开为例外”的原则,持续推进完善政府信息公开工作机制,加大行政许可、行政处罚信息等监管信息公开力度。通过青海银保监局官网、新闻宣传报道等渠道和形式,同时与海东市发改委积极对接,用足用好信息公开平台,将相关事项及时通过“信用中国”平台向社会公布,接受社会监督,切实推动金融市场监管领域的“双随机、一公开”的全覆盖工作。同时要求换发金融许可证的机构在报纸等媒体上进行公告,进一步增强银行业、保险业监管的透明度。

3.提升依法监管能力。分局持续推进党建工作水平,严格落实“三会一课”制度,将《关于新形势下党内政治生活的若干准则》《中国共产党纪律处分条例》《中国共产党问责条例》等党内法规贯彻到全年的教育党员系列活动当中;积极开展党风廉政建设,引导广大干部讲担当、知敬畏、守底线。完善风险防控措施,促进作风建设,规范权力运行;开展“老带新,一帮一”青年干部成长计划、分局“星火志愿服务队”、 监管政策与业务法规“实践课堂”、“学习动力站”等活动,加强青年成长成才培育,做好宪法法律及银行保险监管业务学习交流,加强工作融合和银行保险知识储备,进一步提升依法监管水平。

(四)深化宣传教育,增强行业法治意识

1.开展法制教育活动。推动落实党委主要负责人履行法治建设第一责任人职责,把法律学习内容纳入党委中心组全年学习安排之中,确保监管工作与普法工作同布置、同安排、同检查,确保人员、时间、内容三落实。制定年度法制教育培训计划,重点学习十九大精神、宪法、法律法规、金融法律法规最新党内法规和最新监管政策等,同时引导各银行保险机构将法制培训教育与业务发展相结合,教育培训内容以业务发展和员工素质提升为切入点,围绕日常工作中涉及的法律风险,定期开展全体员工法律培训,将法治宣传教育工作常态化、基础化、实用化。每年12月4日组织全体员工参加“青海省国家工作人员普法知识测试”,2016年至今参考率达98%,合格率达100%,积极营造全员学法用法的良好氛围。

2.开展主题宣传活动。组织各金融机构积极开展主题法制宣传活动,组织开展“3·15金融消费者权益保护活动”、“4·15全民国家安全教育日活动”、“防范和处置非法集资宣传月活动”、“民族团结进步集中宣传活动”、“金融知识进万家活动”、“12·4”宪法日、“疫情期间法治宣传”等主题系列活动。引导各机构充分利用营业网点物理优势,以LED滚动屏、广告机等自媒体资源为依托,不间断播放宪法宣传、金融知识普及、防范和打击非法集资、扫黑除恶等有关内容,形成法制宣传的浓厚氛围。

3.开展重点领域普法活动。贯彻落实“法律七进”活动工作要求,引导各机构积极向法治宣传薄弱区域和重点群体普及法律知识和金融知识,引导广大金融消费者主动远离非法集资、警惕“现金贷”“套路贷”“校园贷”等非法金融活动和不当借贷行为,防范金融诈骗、保险诈骗、电信网络新型诈骗等违法活动,提升广大金融消费者的法律意识和风险防范能力。深入开展“扫黑除恶”专项斗争工作,坚持与整治行业乱象、打击非法金融活动相结合,特别是有效配合政法机关做好对涉黑涉恶线索的深挖彻查,充分利用查控系统积极配合政法机关调查取证,协同开展“打财断血”,有效切断黑恶犯罪资金流动渠道,为司法机关依法办案和有关部门依法履职提供了有力保障,在专项行动过程中分局及各机构对金融犯罪、职务犯罪等涉及的法律法规得到普遍的宣传,进一步提高依法监管和依法合规开展业务的能力。

二、存在的问题及相关建议

2020年是“七五”普法收官之年,前期分局通过建机制、严执法、强宣传、深贯通等措施,持续提升监管治理体系和治理能力现代化,但结合金融业和金融监管高质量发展的形势需要,分局目前在法治政府建设中仍存在的一些问题:一是普法的力度和深度不够。工作开展中较多侧重银行业监管方面的法律知识学习,但对新《宪法》《监察法》《民法典》等新修订、出台的法律法规学习的积极性仍然不够。“谁执法,谁普法”工作力度有待进一步加强,“法律七进”工作局限于与银行保险机构联合小范围进行,并且对农村等法治观念相对薄弱的地区法律宣传活动相对较少。二是普法形式有待创新。分局普法大多局限于集中学习、专题讲座、联合银行业保险业金融机构开展集中宣传等方式,普法形式还需进一步丰富。三是对法规人员的培训教育相对缺乏。分局未设立专门的法律部门,只在办公室设立法律岗位,未建立“法律顾问制度”,对法律人员的经常培训和力度不够。四是监管队伍依法监管的整体能力有待进一步提升,特别是履行对保险机构监管职能以来,普遍存在对保险法律法规学习不深不透的问题,一定程度上制约了人力资源的充分整合和监管效能的高效发挥。五是部分内部法规制度废改工作统筹不够、跟进不及时,工作能动性、协调性尚需增强。

十九大报告明确指出,全面依法治国是国家治理的一场深刻革命。治理体系中,法治体系是关键环节;治理能力中,运用法治思维和法治方式推动工作是最重要的内容。针对目前法治建设中薄弱环节,结合实际提出几点建议:

(一)强化领导干部学法用法制度。领导干部始终坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,树牢“四个意识”、坚定“四个自信”、做到“两个维护”。发挥普法领导小组职责,加大组织协调和指导力度,认真研究普法工作总体规划。发挥分局普法办公室(办公室)牵头组织作用,定期督促检查普法依法治理工作情况,做到学习宣传实、法规执行准,以钉钉子精神持续抓好各项普法措施的贯彻落实。把能不能遵守宪法法律、依法办事作为考察考核干部的重要内容。将年终述法与领导干部年度述职述廉同步落实,切实发挥领导干部示范引领作用,带动分局形成学法用法的良好氛围。

(二)创新普法依法治理宣传方式。在集中培训、法治讲座等传统普法基础上,积极推广网上学法、交流研讨、自主学习等多种方式,大力实施“互联网+法治宣传教育”,依托“青海银监局移动阅览室”“海东市依法治市工作群”“法治海东”微信平台,传播普法信息,加大普法力度,提高学习培训的针对性和实效性,提高干部法律素养和工作能力。组织做好分局年度学法和普法考试工作,增强干部学法用法的主动性。掌握“法律七进”的深刻内涵,树立工作人员“执法为民,服务大众”观念,加强重点人群宣传,以灵活多样的方式持续不断的加强对老年人、农村居民、进城务工人员、学生等易受侵害群体的宣传,结合重点内容开展宣传,做好相关法律、法规和政策及金融知识的普及,做好社会安全引导,强化社会公众防范风险的意识和能力。

(三)加强基层法治政府队伍建设。将具备法律专业知识的人员充实到法规岗,增强普法队伍专业性,整合和优化专业资源,进一步加强法规队伍建设,组织法律人员参加系统内、公检法系统专题培训,督促法规工作人员加强自学,紧密结合金融工作实际,不断提升法治工作队伍的专业水平和业务能力,提高法治工作的专业性、规范性和有效性。增加普法宣传和普法工作人员学法教育经费预算,保障分局普法工作有效实施。继续提升依法行政水平,加强对监管队伍保险法律法规知识的学习实践,围绕提升法治化、专业化建设目标,增强综合法治素养,强化依法监管、规范执法效能依纪依法惩处各类违纪违法行为,加大对关系群众切身利益重点领域的执法力度和行政监督力度。发挥好法治的引领和规范作用,在法治下推动监管,在监管中完善法治,以更大的力度、更实的措施加快推进银行业和保险业法治建设。

(四)全力提升依法治理工作能力。一是加强法规人才培养。通过科室主讲、重点交流、以案说法等方式,提升法规岗人员的专业素养和实操能力,持续增强学法的自觉性、释法的准确性、用法的严谨性、执法的公信力,以依法监管有效、行政执法从严维护监管权威,切实提升监管治理能力。同时加大法规学习宣传力度,带头厘清思路、程序、重点,传导法律要义,大力营造学法、懂法、用法、守法的良好环境和氛围。二是浓郁依法监管底色。进一步加大依法廉洁监管建设工作,提升与全面风险监管匹配的法律素养和能力,通过开展专题活动,进一步健全法规体系、增强法治思维、提升执法水平,促进依法监管能力建设。坚持寓法治实践与教育之中,通过“实践课堂”“学习动力站”等平台,共享学法体悟、执法实践、护法自觉,坚持用法治思维和法治方式解决监管工作中面对的突出问题。三是跟进法规废改工作。引导各部门将精准性、时效性贯穿于法治建设的全过程,加强工作统筹、指导和督办,做到规范立法、及时修法明规,确立主体、严谨程序、从严执法,持续提升依法监管工作的适应性、有效性。


作者简介:郝明星,男,汉族,山西太原人,毕业于中央司法警官学院,专业法学,2017年参加工作,现为中国银保监会海东监管分局干部

责任编辑:王颖洁  最后修改:无修改
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