银行业和保险业如何进行扫黑除恶专项斗争
发布:2019-6-24   浏览:3812 次   作者:未提供


       一、中国银行保险监督管理委员会何时印发的关于做好扫黑除恶专项斗争有关工作的通知?

2018年82日印发了《中国银保监会关于银行业和保险业做好扫黑除恶专项斗争有关工作的通知》。

       二、银行保险业做好扫黑除恶专项斗争的主要工作有哪些?

     《通知》指出,为做好扫黑除恶相关工作,各级监管机构要配合相关部门,强化监管,重点打击以下活动:

1、银行业方面,重点打击非法设立的从事或主要从事发放贷款业务的机构或非法以发放贷款为日常业务活动中的以下活动:

①、利用非法吸收公众存款、变相吸收公众存款等非法集资资金发放民间贷款的;

②、以故意伤害、非法拘禁、侮辱、恐吓、威胁、骚扰等非法手段催收贷款的;

③、利用黑恶势力开展或协助开展的;

④、套取金融机构信贷资金,再高利进行转贷的;

⑤、面向在校学生非法发放贷款,发放无指定用途贷款,或以提供服务、销售商品为名,实际收取高额利息(费用)变相放贷的;

⑥、银行业金融机构工作人员或公务员作为主要成员参与或实际控制人,开展有组织的民间借贷的。

2、保险业方面,重点打击有组织的保险诈骗活动。

       三、中国银保监会规定各级监管派出机构接收、处理的扫黑除恶举报线索主要有哪些?如何报送?

1、对非法放贷、暴力讨债、非法设立金融机构和非法开展金融业务等问题的举报;

2、对银行保险机构和从业人员涉黑涉恶问题的举报;

3、银行保险机构在日常经营中发现的涉黑涉恶线索;

4、《通知》所列明的重点打击活动领域行为线索。

5、报送路径:

       定期将扫黑除恶专项斗争开展情况向上级汇报,发现涉黑涉恶投诉举报信息及时向有关部门依法报送、移送。

       重点关注银行、保险业机构员工涉嫌非法集资、顶()名贷款、违规放贷等问题,将调查核实过程中发现的问题线索第一时间向公安机关反映。

       四、中国银保监会做好扫黑除恶专项斗争中加强监管严格准入方面两个严禁指的是什么?

1、严禁涉黑涉恶的人员和组织参股、控股银行保险机构;

2、严禁涉黑涉恶人员担任银行保险机构的董事、监事、高级管理人员。

      五、各银行保险机构扫黑除恶专项斗争中的四个严禁是什么?

1、严禁银行业金融机构为黑社会性质组织犯罪提供资金账户、转账,协助将财产转换为现金、金融票证、有价证券,协助将资金汇往境外,以及为黑社会性质组织和个人从事涉黑涉恶活动提供金融信贷服务;

2、严禁保险机构为涉黑涉恶组织或个人提供分红投资型保险产品、出具担保保函;

3、严禁银行保险机构录用涉黑涉恶人员;

4、严禁银行保险机构与涉黑涉恶组织和个人开展信贷、保险等形式的业务合作。

      六、201854日,中国银行保险监督管理委员会会同公安部、国家市场监督管理总局、中国人民银行,联合印发了《关于规范民间借贷行为 维护经济金融秩序有关事项的通知》中的四个严厉打击一个严禁是什么?

1、严厉打击利用非法吸收公众存款、变相吸收公众存款等非法集资资金发放民间借贷;

2、严厉打击以故意伤害、非法拘禁、侮辱、恐吓、威胁、骚扰等非法手段催收贷款;

3、严厉打击套取金融机构信贷资金,再高利转贷的行为;

4、严厉打击面向在校学生非法发放贷款,发放无指定用途贷款,或以提供服务、销售商品为名,实际收取高额利息(费用)变相发放贷款行为;

5、严禁银行业金融机构从业人员作为主要成员或者实际控制人,开展有组织的民间借贷。

(来源:青海银保监局)

 

责任编辑:高小龙  最后修改:无修改
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